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《四川省地方金融監督管理條例》公布 股東、董事等違反條例最高罰款50萬元

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發表時間:2019-04-04 15:56來源:https://sichuan.scol.com.cn/ggxw/201904/56847374.h

《四川省地方金融監督管理條例》公布 股東、董事等違反條例最高罰款50萬元

www.scol.com.cn?(2019-04-04 15:46:23)?來源:四川在線?
編輯:何勇  

四川在線消息(記者 侯沖)近日,《四川省地方金融監督管理條例》(以下簡稱《條例》)正式向社會公布,自2019年7月1日起施行。《條例》系我省首部關于地方金融監督管理的地方性法規,將為加強我省地方金融監督管理,有效防控金融風險,推進國家西部金融中心建設,促進地方金融發展,推動金融更好服務實體經濟提供制度保障和法治保障。

《條例》明確,地方金融組織包括小額貸款公司、融資擔保公司、區域性股權市場、典當行、融資租賃公司、商業保理公司、地方資產管理公司、開展信用互助的農民專業合作社、從事權益類或者大宗商品類交易的交易場所(以下統稱交易場所)等。

地方金融組織設立到經營,《條例》也做了規定。《條例》要求,設立融資擔保公司,注冊資本不低于人民幣一億元,且為實繳貨幣資本;小貸公司應按照小額、分散、信用原則,為農民、小微企業、農業經營組織等提供貸款和相關咨詢服務;融資租賃公司可以采取直接租賃、轉租賃、委托租賃、聯合租賃等形式開展融資租賃業務;交易場所要實行投資者適當性準入管理;在典當期內,典當行不得出租、質押、抵押和使用典當物等;農民專業合作社開展信用互助業務,應當堅持社員制、封閉性原則,建立完善決策科學、制衡有效的治理結構,有效保護社員合法權益。

地方金融風險如何防范?《條例》明確,建立地方金融組織信息公示制度,公布并定期更新地方金融組織名單以及相關行政許可和備案等信息;發現地方金融組織存在可能引發金融風險的隱患的,應當對其重點監控,進行風險提示;運用大數據等現代信息技術手段,統籌建立全省統一的地方金融風險監測預警系統;廣播、電視、報刊、網絡等媒體發布金融類廣告,應當依法查驗廣告主或者廣告經營者的相關證明文件,核實廣告內容,不得發布涉嫌非法集資、金融詐騙、金融虛假廣告的信息。

條例還規定,地方金融組織如果未按照要求建立業務規則和管理制度,未按要求報送業務情況、財務會計報告、風險事件情況等重大事項,逾期拒不改正的,處五萬元以上二十萬元以下的罰款。需要強調的是,依照本條例規定對地方金融組織給予行政處罰的,省人民政府地方金融主管部門可同時對負有直接責任的股東、董事、監事、高級管理人員和其他直接責任人員給予警告,并處罰款;情節嚴重的,并處二十萬元以上五十萬元以下的罰款;構成犯罪的,還要依法追究刑事責任。


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